إرشادات مقترحات البحث معلومات خط الزمن الفهارس الخرائط الصور الوثائق الأقسام

مقاتل من الصحراء

           



العميل ). ويهدف هذا النموذج إلى التمييز بين الأفراد والمؤسسات أصحاب الأسماء المتشابهة، إضافة الى الاستفادة من بيانات هذا النموذج في تحليل التسهيلات الائتمانية بما يخدم رسم السياسة الائتمانية.

         وبالرغم من أن بعض البيانات مثل رأس المال والافراد المساهمين في المؤسسات والشركات المقترضة ليست مشمولة في نماذج بيانات هوية العميل لبعض دول المجلس، الا أن البيانات التالية متوفرة في نماذج جميع هذه الدول:

1 -

الاسم الكامل للعميل.

2 -

العنوان الذي يزاول فيه العميل نشاطه التجاري.

3 -

النشاط التجاري للعميل

4 -

الطبيعة القانونية للمؤسسة، سواء فردية، أو ذات مسؤولية محدودة، أو تضامنية، أو مساهمة، أو غير ذلك.

5 -

رقم السجل التجاري.

         وتشتمل نماذج دولة الكويت ودولة قطر وسلطنة عمان على بيانات اضافية تتعلق بالمساهمين في المؤسسة المقترضة. كما تشتمل نماذج دولة الكويت وسلطنة عمان على بيانات أخرى عن جنسية المقترض ورأسمال الشركات المقترضة وبيانات عن الأفراد المساهمين فيها. وبالنسبة لتاريخ تأسيس هذه الشركات فهو مشمول فقط في نموذج دولة الكويت.

         ويتم تبويب البيانات سالفة الذكر في فهارس مرتبة حسب أسماء العملاء لتيسير الرجوع اليها عند الحاجة وخاصة عند اعلام الرقم السري الخاص بالعميل لبنك آخر. كما يتم تبويبها أيضا في فهارس مرتبة حسب الارقام السرية. وتشمل هذه الفهارس حقولا تبين تواريخ التعامل والشطب مع البنوك والتعديلات المستحدثة على البيانات المتعلقة بهوية كل عميل.

         وبعد حصول البنوك على الارقام السرية لعملائها من المصرف المركزي، فانها تقوم بارسال نماذج دورية إلى المصرف المركزي تدون فيها مبالغ التسهيلات الائتمانية المتعلقة بكل عميل وأنواع هذه التسهيلات سواء كانت مباشرة أم غير مباشرة، مع بيان حد كل

<34>